LEY ANTI-LAVADO, ¿QUIÉNES SON LOS OBLIGADOS?

June 12, 2017

La Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita conocida como Ley Anti-Lavado, promulgada el 17 de octubre de 2012, establecer empresas con actividades vulnerable que deberán monitorear las actividades de sus clientes y usuarios.

 

 

La Ley Anti-Lavado entró en vigor 9 meses después de su publicación, es decir, el 17 de julio de 2013. Es hasta el mes de agosto de 2013 en el que se publican tanto el Reglamento de la Ley como las Reglas de Carácter General que le son aplicables, es en estos documentos podemos apreciar múltiples conceptos, procedimientos, obligaciones y definiciones que deben observarse en materia del cumplimiento de las obligaciones para las empresas con actividades vulnerables.

 

La Ley Anti-Lavado tiene como obligación principal identificar a las empresas y clientes que realizan actividades vulnerables y como obligación secundaria dar avisos a la SHCP sobre las mismas.

 

En su artículo 17 la Ley Anti-Lavado, menciona en 15 fracciones las diferentes actividades que estarán obligadas a: a) presentación de aviso ante la SHCP, b) nombrar a un encargado de cumplimiento, c) identificar a clientes y usuarios, d) resguardar la información por cinco años, d) crear y mantener manuales de políticas y procedimientos.

 

Las actividades vulnerables son las siguientes:

 

  1. Juegos con apuesta, concursos y sorteos.

    1. Restricción de recibir efectivo mayora a 3,210 UMA equivalente a $242,323pesos

       

  2. Tarjetas pre-pagadas.

    1. Operaciones superiores a 645 UMA equivalente a 48,691pesos deben identificar al cliente mediante expediente.

  3.  Emisión cheques de viajero.

    1. Todas las operaciones deben identificar al cliente mediante expediente.

  4. Prestamos No-financieros (Casas de empeño principalmente).

    1. Todas las operaciones deben identificar al cliente mediante expediente.

  5. Compra Venta de Inmuebles (servicios de construcción o venta de inmuebles).

    1. Restricción de recibir efectivo mayora a 8,025 UMA equivalente a $605,827pesos.

    2. Todas las operaciones deben identificar al cliente mediante expediente.

  6. Joyerías, metales, piedras preciosas y relojes (Metales preciosos solamente - oro, plata y el platino -, Piedras preciosas - aguamarinas, diamantes, esmeraldas, rubíes, topacios, turquesas y zafiros -)

    1. Restricción de recibir efectivo mayora a 3,210 UMA equivalente a $242,323pesos

  7. Subastas y comercialización de obras de arte.

    1. Restricción de recibir efectivo mayora a 3,210 UMA equivalente a $242,323pesos

    2. Operaciones superiores a 2,410 UMA equivalente a 181,930pesos deben identificar al cliente mediante expediente.

  8. Venta de vehículos nuevos o usados (aéreos, marítimos o terrestres).

    1. Restricción de recibir efectivo mayora a 3,210 UMA equivalente a $242,323pesos.

  9. Blindaje de vehículos

    1. Restricción de recibir efectivo mayora a 3,210 UMA equivalente a $242,323pesos

  10. Traslado y custodia de valores

  11. Prestación de servicios profesionales (incluye servicios de Outsourcing).

  12. Servicios de fe pública (Notarios y Corredores Públicos)

  13. Donatarias

  14. Agentes o apoderados aduanales

  15. Arrendamiento de inmuebles

    1. Restricción de recibir efectivo mayora a 3,210 UMA equivalente a $242,323pesos

 

 

La actividad vulnerable comentada anteriormente tiene obligaciones de registrarse en el portal llamado PLD (sppld.sat.gob.mx), además de dar aviso por operaciones que rebasan los umbrales establecidos, es muy importante para este tipo de empresa cumplir con la Ley Anti-Lavado, ya que la imposición de multan sugerida por organismos internacionales mencionan que deben de ser de impacto y disuasivas, montos que pueden llegar a casi 4 millones de pesos por operación no reportada.